Ви перебуваєте: Головна сторінка » Політика та фінанси » Корисно знати: Схеми шахрайства на ОLX

8257|

Корисно знати: Схеми шахрайства на ОLX

Корисно знати: Схеми шахрайства на ОLX

Всі ми, ну або майже все, хоч раз у житті купували щось через Інтернет. Багато хто з нас покупки здійснює на дошках оголошень типу «з рук в руки». Ми вирішили зібрати в одну статтю види шахрайства, які практикують мисливці за вашим гаманцем на сайті OLX.

Cхеми застосовні і до інших ресурсів подібного роду. Тому інформація не буде зайвою практично для будь-якого користувача мережі Інтернет. Адже попереджений - значить озброєний, чи не так? Читайте, щоб не попастися на гачок ошуканців!

Схема з двома довірливими продавцями
Друзі, хочемо вас застерегти від нової вигадки шахраїв. Тепер вони навчилися обманювати з особливою хитрістю, залучаючи відразу двох довірливих продавців/покупців, а самі з шахрайської схеми «виходять сухими з води». Читайте, щоб не попастися на гачок ошуканців!

Схема злочину така: шахрай укладає угоду з одним з покупців, при цьому просить перевести гроші на банківську картку. При цьому він вказує номер карти іншої людини, у якої він щось купує. Таким чином, одна жертва переводить гроші на карту другої, а третя сторона - шахрай, отримує товар, за який заплатила стороння людина.

Реалізація цього злочину може відрізнятися в залежності від ситуації, але, в підсумку, одна людина залишається без грошей, звинувачуючи другого в шахрайстві, тоді як справжній шахрай просто зникає.

Ще більш просунуті шахраї навіть навчилися красти SIM-карти, використовуючи послугу мобільних операторів по відновленню втраченої «сімки». Для цього вони дзвонять жертві з трьох різних номерів, а потім в офісі оператора називають ці три номери, отримуючи SIM-карту з номером жертви, а потім, знаючи телефонний номер і номер банківської карти, знімають гроші з банкоматів, користуючись послугою «Екстрені гроші». Але даний трюк можна застосувати тільки для клієнтів ПриватБанку.

ШАХРАЇ-ПОКУПЦІ І БАНКОМАТИ ОЩАДБАНКУ
Метод досить простий, а головне завдання шахрая - виманити жертву до банкомату. Ось як це відбувається:

1. Шахрай телефонує за вказаним в оголошенні номером телефону, представляючись потенційним покупцем. При цьому він мало цікавиться або зовсім не цікавиться самим товаром, а відразу заявляє про бажання зробити покупку. Дуже часто шахрай видає себе за представника фірми - наприклад, салону з прокату весільних суконь чи магазину товарів для дітей.

2. Далі «покупець» просить продавця надати дані карти для оплати за товар, часто уточнюючи вид картки, а також залишок на рахунку. Це обов'язково має вас насторожити: подумайте самі, навіщо покупцеві знати, скільки грошей на вашій карті, якщо платити будете не ви, а він?

3. Потім шахрай повідомляє, що перерахує гроші, але для їх отримання потрібно підійти до банкомату Ощадбанку та виконати дії, які він скаже. Коли продавець підходить до банкомату і вставляє карту, шахрай диктує номер своєї карти під виглядом номера грошового переказу і просить ввести суму, яка нібито повинна надійти на рахунок продавця. Після підтвердження транзакції гроші опиняються на рахунку шахрая.

Як правило, спілкування з такими горе-покупцями відбувається в поспіху, вони кваплять продавців, просять їх швидше бігти до банкомату і натискати на потрібні кнопки, інакше «гроші не пройдуть», використовують інші методи психологічного тиску. Дуже просимо вас бути пильними та обережними.

Шахраї і картки ПриватБанку
Принцип роботи шахраїв незмінний - змусити вас віддати їм гроші, але методи постійно змінюються. Хочемо вас в черговий раз застерегти і розповісти про нову вигадку лиходіїв!

Принцип обману вельми простий - шахрай під виглядом покупця дзвонить, погоджується на операцію і просить здійснити оплату на банківську картку ПриватБанку. При цьому він крім номера карти намагається дізнатися додаткові дані про власника картки. Наприклад, термін дії, наявність кредитного ліміту і т.д. Часто обманщик пояснює необхідність цих відомостей тим, що оплата буде проводитися від юридичної особи.

Ні в якому разі не повідомляйте нікому будь-які дані, крім номера картки та ПІБ.

Крім того, ніколи служба безпеки банку або будь-який інший компанії не буде вам передзвонювати, щоб уточнити додаткові дані по картці. Так чинять тільки шахраї.

Корисно знати: Схеми шахрайства на ОLX

Якщо вам прийшла SMS з кодом, який просить назвати покупець, щоб його платіж пройшов, то знайте, ви маєте справу з шахраєм. Це обманщик, знаючи номер вашої картки, додаткові дані та номер телефону, намагається провести послугу «Екстрені гроші».

Але подібні схеми обману можуть бути спрямовані не тільки на власників карток ПриватБанку. Тому, ми просимо вас бути дуже уважними при покупках через інтернет.

Не попадайтеся на виверти шахраїв!

БЕЗКОШТОВНІ ТВАРИНИ - НОВИЙ СПОСІБ ОБМАНУ В ІНТЕРНЕТІ
Увага всім любителям тварин! На OLX почали з'являтися оголошення, в яких дорогих тварин, під різними приводами, пропонують абсолютно безкоштовно. І все б добре, але от тільки складають такі пропозиції шахраї!

Текст таких оголошень найчастіше написаний з різними подробицями і вселяє довіру. Шахраї навіть залишають у контактах номер телефону, за яким можна зв'язатися і почути переконливу розповідь, чому тварина віддається даром.

Ось тільки є одна проблема - немає можливості особистої зустрічі, щоб забрати тварину. Замість цього обманщики просять оплатити пересилку або перевезення. Жертві пропонують перерахувати «символічну» суму на банківський рахунок або перевести гроші через системи міжнародних переказів.

Природно, що після того, як гроші будуть переведені, контактний номер шахраїв буде відключений, а жертва залишиться без грошей і тварини.

Не попадайтеся на виверти. Ніколи і ні за яких умовлянь не переказуйте гроші наперед!

Пам'ятайте, якщо у вас немає можливості особисто зустрітися з продавцем, то можна скористатися послугою післяплати - коли ви платите після отримання та перевірки вантажу. Такі можливості пропонують багато популярних вантажоперевізників.

АВТО З-ЗА КОРДОНУ: ПОПУЛЯРНА СХЕМА ОБМАНУ
У зв'язку з тим, що почастішали випадки шахрайства при продажі автомобілів, ми підготували для вас описи відомих «розводів» і прикмет, за якими можна вичислити лже-продавців. Читайте і не потрапляйте на гачок!

Враховуючи високі ціни на автомобілі в Україні, Білорусії та Росії, шахраї часто ловлять на гачок бажаючих придбати дешеву машину. Стандартна схема обману така - на дошці оголошень розміщується приваблива пропозиція з гарною машиною за низькою ціною. Потенційний покупець зв'язується з продавцем і виявляється, що той перебуває за кордоном. Далі починається процес входження в довіру і виманювання грошей.

Відбувається це приблизно так: щоб жертва не здогадалася про обман, шахрай придумує правдоподібну легенду, надає фотографії або скани документів і пропонує перевести гроші через посередницьку фірму (автосалон, компанія-перевізник, банк і т.д.).

Оскільки шахрайські схеми щодня вдосконалюються, то якогось певного сценарію не існує. Наприклад, зараз популярна схема, коли продавець з-за кордону пропонує купити вже розмитнений автомобіль, який, правда, за певним збігом обставин зараз знаходиться в іншій країні.

Ось фрагмент спілкування з шахраєм, який видає себе за продавця:

«Машина в ідеальному стані. Я згоден з усіма перевірками коли я приїду. Я можу привести її в Україну за 3-4 дні, якщо Ви хочете купити, але мені потрібна гарантія, тому що я не можу дозволити собі зробити цю поїздку марно. Моя пропозиція така:

Ви висилаєте +1800 $ в Данію через Western-Union наприклад на ім'я Вашого родича (батька, брата, двоюрідний брата ... навіть друг), а потім ви висилаєте мені копію переказу на електронну пошту.

Коли я приїду в Україну і я віддам Вам автомобіль, ми разом вирушимо в банк і Ви поміняєте ім'я вашого батька (наприклад) на моє ім'я, і ​​коли я повернуся в Данію я отримаю гроші від банку.

Цей переказ не на моє ім'я, я не можу отримати гроші від банку, поки ви не перевірите автомобіль і не поміняєте ім'я одержувача».

Насправді отримати такий переказ шахрай зможе. Йому досить буде підробити будь-яке посвідчення, вписавши туди ім'я та прізвище одержувача. Адже співробітники Western Union не зобов'язані перевіряти документи на справжність.

Подібних варіантів може бути маса, але всі вони зводяться до одного - ви повинні заплатити певну суму завдатку.

Хочете упевнитися, що це обман? Напишіть продавцеві, що якраз через пару днів будете у відрядженні в його країні і можете під'їхати до нього, подивитися машину і оформити угоду на місці. Швидше за все, продавець зникне.

ШАХРАЇ «З БАНКУ»: ЯК ЗБЕРЕГТИ В БЕЗПЕЦІ ГРОШІ НА КАРТЦІ
Банківські картки зараз стали дуже популярним способом оплати для товарів, куплених в інтернеті. На жаль, цим користуються не тільки покупці і продавці, а й шахраї. Ось історія одного з користувачів - і поради, як уберегти свою пластикову карту від зловмисників!

Перше правило - ніколи не передавати дані по своїй картці третім особам, ким би вони не представлялися. Строго секретними є PIN-код картки, секретні коди, дані паспорта і прописки, а також паролі, які приходять на ваш мобільний телефон. Передаючи ці дані, ви ризикуєте тим, що передасте чужій людині і доступ до своїх карткових рахунків!

Друге правило - не відправляйте SMS-запити зі своїх мобільних телефонів, у призначенні яких ви не впевнені на 100%. Особливо це стосується SMS на короткі номери.

Ось історія, що відбулася з Валерієм, одним з наших користувачів. Він пише:
«Я продаю, припустимо, деякі товари через інтернет. Дзвонить потенційний клієнт, каже, що його все влаштовує, він хоче купити і навіть готовий зробити повну передоплату на карту Приватбанку.
Я говорю окей, і висилаю йому номер своєї картки. Потім через деякий час мені телефонує людина з прихованого номера і представляється працівником Приватбанку... Я в метушні робочого дня не звертаю уваги, з якого він номери дзвонить, тим більше номер прихований, можливо, корпоративний. Тобто я йому вірю.
Цей псевдопрацівник говорить про те, що якась людина намагається перевести певну суму на мій рахунок. Я кажу, так, я знаю. Потім він каже, що я нібито не підключений до системи «мобільний банк» і для того, щоб можна було перевести мені гроші, треба мене підключити. Я про мобільний банк нічого не знаю і погоджуюся. Далі цей псевдопрацівник всякими хитрими питаннями випитує, які карти Приватбанку ще є у мене, чи є кредитка, який там ліміт, яка заборгованість і т.п. Потім каже, добре, я вас підключив, зараз тій людині, яка пересилає вам гроші, буде відправлено повідомлення з кодом для підтвердження платежу, він надішле цей код вам, і ви повинні будете його відправити в тому вигляді, як є, на короткий номер 10060.
Якщо я раніше не користувався послугами мобільного банкінгу, то я по-любому не знаю, що означає той код, який він мені прислав смс-кою. І я відправляю цей код на номер 10060. І таких людей, як я, швидше за все, більшість, які, можливо, у метушні або через незнання не звертають уваги на код, який пересилається, і таким чином втрачають гроші. Природно, це був коду виду SENDxxxVAL + [Останні чотири цифри] + CARD, де останні 4 цифри карти - це були цифри моєї кредитної картки, які вони дізналися по телефону під виглядом працівника Приватбанку, а номер карти CARD - це зрозуміло вже номер їх карти. Сума, зазначена в коді, відповідає приблизно тому кредитному ліміту, який ще доступний у жертви, і який перед цим вивідує їх псевдопрацівник банку».

Будьте пильні! Сподіваємося, ця історія з вами не повториться.

ЯК ПОВЕРНУТИ ВКРАДЕНІ ГРОШІ
Найбільш поширені останнім часом випадки шахрайства з банківськими картами, коли шахрай знімає кошти з картки після розголошення користувачем конфіденційної інформації. Ми настійно рекомендуємо ні в якому разі - ні продавцям, ні покупцям - не розголошувати конфіденційні дані, не розголошувати підтверджувальні смс-коди і не виконувати ніяких дій біля банкомату на прохання незнайомих людей, навіть якщо вони представляються співробітниками банку. Однак люди продовжують попадатися на подібні прийоми. У деяких випадках можна повернути вкрадені гроші.

Бізнес-аналітик Анастасія Борисова поділилася власним досвідом, як вона повертала вкрадені гроші на картку ПриватБанку. Дані рекомендації будуть корисні користувачам системи LiqPay.

«Ситуація коротко: шахраї подзвонили під виглядом купівлі моїх товарів, виставлених на OLX (SLANDO). Сказали, що перекажуть гроші за товар на карту. Після чого «нібито співробітник ПриватБанку» провів операцію із зарахування коштів, а по факту - крадіжки моїх коштів - з моєї картки ПриватБанку.

Ключовим моментом цього випадку є те, що шахрайська операція списання коштів з картки була проведена через сервіс LiqPay (www.liqpay.com)».

Для входу в аккаунт системи LiqPay необхідно ввести номер телефону, а також код, який приходить по sms. Крім номера карти та імені одержувача, постраждала повідомила цей код, а також дату свого народження нібито співробітнику банку. Отримавши код, шахраї отримали доступ до аккаунту користувача і перевели гроші з її карти на інший рахунок.

Увага: розголошувати sms-коди і персональну інформацію в жодному разі нікому не можна!

Після того, як постраждала зрозуміла, що стала жертвою шахраїв, їй все ж вдалося повернути вкрадені кошти на карту. Ось її рекомендації:

«1) Негайно заблокуйте Ваші карти.

2) Зайдіть на сайт www.liqpay.com і через онлайн форму (вікно зв'язку з оператором розкривається в правій частині екрана) попросіть скасувати останній платіж, зроблений з вашої картки. Напишіть, що платіж шахрайський, номер карти, ваші ПІБ, суму списання і т. д. (Оператор надасть вам форму, яку потрібно заповнити).

Платіж, проведений через LiqPay, вийде відмінити, якщо він ще не оброблений! У моєму випадку пройшло близько півтори години, і мені все ще вдалося його скасувати, гроші повернулися назад на заблоковану карту.

Так, ще один важливий момент! Після того як ви повернете гроші, заблокуйте не тільки карту Привата, а і свій номер телефону, щоб по ньому не можна було б зайти в Приват 24 і т. д.

НЕ БЕРІТЬ ТРУБКУ і НЕ ПЕРЕДЗВОНЮЙТЕ НА НЕВІДОМІ НОМЕРИ.

Після того, як операція була скасована - мені почали надзвонювати, щоб спробувати відновити ще й мою сімку (шляхом останніх набраних номерів), і спробувати розблокувати мою карту знову!»


Будьте пильними!

© джерело